Erasmus: Akkoord beleggingsverzekeringen


Op 10 september 2008 heeft Delta Lloyd Groep een akkoord bereikt met de Stichtingen Verliespolis en Woekerpolisclaim over een financiële tegemoetkoming voor polishouders over de kosten van beleggingsverzekeringen. De Vereniging van Effectenbezitters, de Vereniging Eigen Huis en de Ombudsman Financiële dienstverlening steunen het resultaat van de onderhandelingen. De waarde van de tegemoetkoming bedraagt ruim 300 miljoen euro, inclusief een bedrag van 30 miljoen voor een fonds voor schrijnende gevallen.

De beide stichtingen zullen de getroffen regeling met een positief advies ter goedkeuring voorleggen aan hun leden.

Ook de beleggingsverzekeringen van Erasmus Leven vallen onder de door Delta Lloyd Groep getroffen voorziening.

Maximering van kosten
Het bereikte resultaat gaat verder dan de eerder gedane aanbeveling door de Ombudsman Financiële dienstverlening. De aanbeveling van Wabeke ging nog uit van een maximaal kostenpercentage van 3,5% bij beleggingsverzekeringen zonder garanties en van 4,5% bij beleggingsverzekeringen met garanties. Delta Lloyd Groep komt met een maximaal kostenpercentage – waarvan de hoogte afhankelijk is van de omvang van de premie en van de vraag of er garantie is of niet - dat belangrijk lager ligt. Hiervoor is er onderscheid gemaakt in vier categorieën en de maximale kosteninhouding varieert van 2,45% tot 3,50%. De maximale kosten komen hierdoor lager uit dan die uit de eerdere aanbeveling van de Ombudsman. Voor de precieze percentages verwijzen wij naar: www.deltalloydgroep.com/beleggingsverzekeringen

Hoe en wanneer wordt gecompenseerd?
Erasmus zal de portefeuille van beleggingsverzekeringen toetsen aan de voorwaarden van de getroffen overeenkomst. Indien uw klant een beleggingsverzekering heeft die op basis hiervan in aanmerking komt voor een tegemoetkoming, ontvangt uw relatie hierover eind 2009 bericht.

Om voor de compensatieregeling in aanmerking te komen moet het gaan om een actieve (premiebetalende of premievrije) verzekering of om een door afkoop eerder beëindigde verzekering waarvoor ten minste vijf jaar premie is betaald. In het laatste geval moet uw klant zelf actie nemen, voor nog lopende polissen doet Erasmus dat zelf. De compensatie geldt voor alle polishouders, dus ook voor die klanten die geen lid zijn van de stichtingen waarmee de overeenkomst is gesloten.

Het verschil tussen de werkelijke kosten in de verzekering en de overeengekomen maximale kosten in de verzekering wordt op de einddatum verrekend op basis van het dan beschikbare eindkapitaal. Jaarlijks zal vanaf 2010 via het Model De Ruiter inzichtelijk gemaakt worden wat de consequenties zijn van deze tegemoetkoming bij de drie getoonde beleggingsrendementen (pessimistisch, 4% en historisch).

Een belangrijke bijdrage aan verbetering van vertrouwen
Volgens Niek Hoek, bestuursvoorzitter van Delta Lloyd Groep, is de overeenkomst een kostbare, maar vanuit continuïteit en maatschappelijke verantwoordelijkheid, zeer noodzakelijke stap om het vertrouwen in de verzekeringsbranche nu te verbeteren.

Vragen en antwoorden
Delta Lloyd Groep heeft zowel voor het intermediair als voor de particuliere relaties uitgebreide informatie op de website geplaatst, onder meer in de vorm van 'Vragen en antwoorden' (zie: www.deltalloydgroep.com/beleggingsverzekeringen).


Bron: Erasmus Verzekeringen 12-9-2008

Zaterdag
19 Mei 2012